Opkomst en ondergang van binaire opties

Binaire opties zijn binnen de Europese Unie nog ’n paar formaliteiten verwijderd van een totaalverbod. De Europese Autoriteit voor Effecten en Markten (ESMA) heeft hiertoe besloten. Eerder kondigden partijen als Google en Facebook al aan om reclames voor binaire opties in de ban te doen.

Eerder besloot Israël binaire opties al in de ban te doen. In de Knesset, het Israëlische parlement, haalde een wetsvoorstel om binaire opties in de ban te doen het met 53 stemmen voor en 0 stemmen tegen. Israël was de bakermat van de binaire opties. In tien jaar tijd groeide deze industrie uit tot ’n miljarden industrie, goed voor vele duizenden arbeidsplekken en zo’n 10 miljard euro winst per jaar. Maar ook tot een rechtstreekse bedreiging van de Israëlische veiligheid. En tot financiële slagvelden bij  mensen die trapten in de mooie praatjes van de brokers.

Tien jaar lang konden schimmige aanbieders van binaire opties hun gang gaan. Toezichthouders in Europa schoven elkaar de hete aardappel toe. Men had meer aandacht voor  een semantisch aandoende discussie of hier sprake was van beleggen of gokken in plaats van het aanpakken van deze zwendel.

Voor de goede orde: CasinoJager raadt je aan om ver weg te blijven van binaire opties, cfd’s, forex of wat voor namen men ook moge bedenken voor al dat fraais.

Wat zijn binaire opties?

Eigenlijk is een binaire optie heel simpel. Het is gokken op een beurskoers. Je neemt de koers op het moment van het afsluiten van de weddenschap als basis. Vervolgens zet je in op daling of stijging. De eindstreep, waarop wordt bepaald of de koers is gestegen of dalen, spreek je vooraf af. Deze ligt ’n dag, een halve dag, een uur of ’n minuut verder. Win je? Dan krijg je tot maximaal 85% van je inzet uitgekeerd. Verlies je? Dan ben je alles kwijt. Je begint dus al met ’n nadeel van 15%. Dat is al slechter dan de slechtst uitbetalende online gokkasten.

Een voorbeeldje:

We schrijven 5 april 2011 om 13:32 uur. Je zet € 100 in op een koersstijging van een bepaald aandeel of een koers. Bijvoorbeeld de koers van de dollar. Het eindmoment van de binaire optie is 13:33 uur en je zet in op een stijging.

Je wint € 70 tot € 85 – afhankelijk van de aanbieder – als de koers in die minuut stijgt. Gebeurt dat niet? Dan ben je je € 100 kwijt.

Klinkt als gokken en dat is het ook. Bij beurshandel kun je nog wel betogen dat er een zekere vorm van analyse en dus handigheid aan te pas komt. Je koopt bij binaire opties echter geen aandeel en ook niet eens ’n optie. Je zet alleen in op stijging of daling van de beurskoers. Looptijd is vaak ’n minuut. Niemand kan met droge ogen beweren dat dit behendigheid is of beurshandel. De echte boeven maakten zelfs gebruik van gemanipuleerde beurskoersen, zodat je helemaal geen eerlijke kans had.

Het wordt allemaal nog heftiger als je gaat handelen met hefbomen. Deze hefbomen waren vooral populair bij de forex handel. Forex is zoveel als gokken op stijging van de koers van ’n valuta. Een hefboom van 10x betekent 10x zoveel winnen (als je wint), maar ook 10x zoveel betalen als je verliest.

binaire opties

Gokken vermomd als beurshandel

Toch zijn binaire opties altijd gepresenteerd als beurshandel. CasinoJager vindt dat dit een bewuste keuze is geweest van aanbieders en hun reclamemakers. Gokken heeft overal ter wereld, behalve misschien in Azië en in mindere mate het Verenigd Koninkrijk, een wat negatieve klank. Da’s niet het enige. Gokken betekent ook dat je ’n gokvergunning moet hebben.

Voor beurshandel gelden veel soepelere regels. Vooral als het gaat om relatief kleinere inleggen, blijf je lang onder de radar van beurswaakhonden zoals de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Een aantal binaire optie handelaars vonden in de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) een regulator die het allemaal prima vond. Ideaal, want zo kun je in één klap in heel Europa je producten aanbieden. In tegenstelling tot met gokvergunningen, gelden vergunningen voor beurshandel in de hele Europese Unie.

In de eerste paragraaf hebben heeft CasinoJager uitgelegd waarom dit gokken is en geen handel. Toch proberen binaire optie aanbieders je te overtuigen van het tegendeel. Neem bijvoorbeeld IQ Option, een van de grootste partijen in de schimmige wereld van binaire opties en door diverse reclamemakers aangeprezen als ’n betrouwbaar platform waar je haast wel hoge rendementen moet behalen.

De website van IQ Option spreekt over:

  • Handel in binaire opties in plaats van gokken op het verloop van de beurskoers.
  • 91% rendement in plaats van winst of uitkeringspercentage.
  • Investeren in plaats van gokken.
  • Activa om te handelen in plaats van wedden op de koers.
  • Beleggen en transacties in plaats van gokken.

binary options

Reclamemakers spelen het spelletje mee

Geraffineerd dus. Wie op internet meer wil weten over binaire opties, komt al gauw uit op websites waar de aanbieders naar de mond wordt gepraat. Da’s niet zo gek, want als we kijken naar het marketingprogramma van IQ Option, zien we dat reclamemakers tot $ 1.200 dollar krijgen als ze iemand zo ver weten te krijgen om te gaan “handelen” bij IQ Option. Reclamemakers worden aangespoord om vooral op zoek te gaan naar ‘whales’, dat zijn “handelaars” die meteen 150 dollar of meer storten op hun “beleggingsrekening” bij IQ Option.

Reclamemakers spreken in dezelfde soort termen als dat IQ Option zelf doet. Het moet vooral lijken op ‘handelen’ in plaats van ‘gokken’. Je opent dan ook geen account om te gokken, maar een beleggingsrekening of je schrijft je in op het handelsplatform van IQ Options. Je gokt ook niet, maar neemt zogenaamd een positie in of schaft activa aan. Wie een beetje weet hoe binaire opties werken, vraagt zich af of deze “beleggingsexperts” glashard aan het liegen zijn of simpelweg niet beter weten.

Forse marketingbudgetten

Reclame heeft een hele grote invloed gehad op het succes van binaire opties. Op social media, via Google en op diverse websites werden mensen overtuigd om te gaan “beleggen” via deze aanbieders.

Of via het voetbalveld. Binaire opties was zo’n lucratieve handel dat verschillende bedrijven het zelfs schopten tot (shirt)sponsor van toonaangevende Europese voetbalclubs. Plus 500 stond even op het shirt van Atletico Madrid. Verschillende clubs hadden ook ‘official partners’ of – nog erger – ‘official trading partners’ als sponsor. Voorbeelden: 24 Option (Juventus), Markets.com (Arsenal), EZ Trader (Feyenoord, Bayer Leverkusen, Tottenham Hotspur, Everton, Wolfsburg en Monaco), eToro (West Ham United), Option Web (Paris St. Germain), Iron FX (Barcelona), iTrader (Beitar Jerusalem), FXxPro (Fulham), Insta Forex (Liverpool) en Any Option (Real Madrid).

Sponsoring van voetbalclubs zorgt voor aandacht en het wekt vertrouwen. Als een bedrijf de officiële trading partner is van een club als Barcelona, dan moet het wel betrouwbaar zijn. Toch?

binarie opties betrouwbaar
Als we deze reclamevideo mogen geloven, hadden spelers van Atletico Madrid het drukker met “traden” dan met trainen.

Veel mensen verliezen kapitalen (en zelfs meer!) met binaire opties

Toezichthouders deden er maar weinig. Daardoor verloren heel wat mensen behoorlijk veel geld aan de handel in binaire opties. Dat leverde soms schrijnende verhalen op. Zoals bijvoorbeeld het verhaal van Fred Turbide, een gepensioneerde Canadees die al zijn geld (ruim 228 duizend Amerikaanse dollars) verloor en uiteindelijk zelfmoord pleegde. Het ‘handelsplatform’ 23 Options wist Turbide over te halen om zijn spaargeld te “investeren” in binaire opties met korte looptijden.

Turbide is wat men in vaktermen noemde een ‘whale’. Whales krijgen ’n persoonlijke “beleggingsadviseur”. Doel: vooral zorgen dat dit soort grote klanten blijven gokken op beurskoersen. Nadat Turbide al zijn spaargeld had verloren, gingen ook een verzekeringspremie en een lening verloren in 23Traders-moeras. Zelfs nadat Turbide zelfmoord had gepleegd, werd er nog geld van zijn credit card gehaald door 23Traders.

Toezichthouders grijpen (te) laat in

Toezichthouders zijn dan langzaam aan het ontwaken. In 2013 waarschuwt de AFM Nederlandse consumenten voor de gevaren van binaire opties. Tot een verbod kwam het niet. Sterker nog: de AFM werd door de rechter zelfs gedwongen om OptieClub een vergunning te geven. Andere landen bleken slagvaardiger. Laat, maar beter laat dan nooit:

  • België verbood in 2016 de handel in binaire opties na hardnekkige geruchten over fraude door aanbieders van binaire opties en forex.
  • Canada verbood in 2017 het aanbieden van en het reclame maken voor binaire opties met een looptijd korter dan 30 dagen.
  • Cyprus had het vooral druk met het uitvaardigen van waarschuwingen voor bedrijven die ten onrechte claimden een handelsvergunning te hebben van de Cypriotische toezichthouder. Diverse websites kregen (relatief lage) boetes van CySEC.
  • Frankrijk deed in 2016 binaire opties, forex, cfd’s en andere risicovolle derivaten in de ban. Niet alleen de producten werden verboden, ook het maken van reclame voor deze producten werd verboden en een aantal websites werden zelfs geblokkeerd.
  • Nieuw Zeeland verbood opties met een looptijd korter dan drie dagen.
  • Groot-Brittannië gaf via Isle of Man zelfs vergunningen uit voor de handel in binaire opties. Het werd hier wel beschouwd als een kansspel.
  • de VS klaagde aan aantal binaire optie verkopers aan, zoals bijvoorbeeld Banc de Binary. Banc de Binary trof uiteindelijk een schikking van 11 miljoen dollar met de Amerikanen. Banc de Binary sloot in 2017 de deuren, nadat de reputatie zo slecht was geworden dat het bedrijf amper nog zaken kon doen.

Malta zag er handel in. De verantwoordelijkheid voor binaire opties werd weggehaald bij de Malta Gaming Authority en neergelegd bij een Maltese beurswaakhond. Die begon zelfs vergunningen uit te geven voor deze handel.

banc de binary binaire opties
Het (inmiddels gesloten) kantoor van Banc de Binary in Ramat-Gan, een voorstad van Tel Aviv.

Israël grijpt in na media aandacht

In 2016 had Israël de binnenlandse handel in binaire opties al verboden. In 2017 volgde een verbod op het verkopen van binaire opties vanuit Israël. Ongeacht in welk land de koper van de opties zit. Begin 2018 bekrachtigde het Israëlische Hooggerechtshof deze wet. Eerder had niemand in de Knesset tegen het wetsvoorstel gestemd. Israël zag zich genoodzaakt om binaire opties te verbieden. Opvallend: diverse grote handelsplatformen deden zelf al eerder landen als Iran en de Verenigde Staten in de ban. De reden: binaire opties waren verworden tot een zaak van nationale veiligheid.

Voor de Knesset was dit ook vooral de reden om in te grijpen. The Times of Israël had in een aantal artikelen vernietigend uitgehaald naar alles wat te maken heeft met binaire opties. Niet alleen naar de handel zelf, maar ook naar het gebrek aan toezicht en de laissez-faire houding van de Israëlische overheid.

Zaak van nationale veiligheid

Vroeg of laat zou dit tot problemen leiden, grote problemen. De Verenigde Staten is de trouwste bondgenoot van Israël. Massale fraude van Israëlische bedrijven richting Amerikaanse consumenten kan die relatie vertroebelen. Hetzelfde geldt voor de gespannen verhoudingen met Arabische buren. De binaire opties zwendel werd zo een direct gevaar voor de veiligheid van Israël.

Israël verbood binaire opties. Dat niet alleen. Verschillende eigenaren van binaire opties websites kunnen zich opmaken voor strafrechtelijke vervolging. De Amerikaanse FBI kondigde in 2017 aan eigenaren van binaire opties bedrijven hard aan te gaan pakken. Zo werd bijvoorbeeld Lee Elbaz, eigenaar van onder andere Binary Book en Big Options, op JFK Airport in New York uit ’n El Al-toestel geplukt. Begin 2018 deed de FBI invallen in de kantoren van diverse binary options brokers in Tel-Aviv.

binaire opties google reclame
Zolang het Europese verbod nog niet formeel is bekrachtigd, gaat de reclame via Google door.

Wolves of Tel-Aviv: unieke inkijk in de zwendel

The Times of Israel had haar huiswerk goed gedaan. Journalisten van de krant deden niet alleen veldwerken, maar spraken met slachtoffers, opsporingsdiensten en ex-medewerkers van binaire opties brokers. Eerste minister Netanyahu veroordeelde de binaire opties branche in z’n geheel na deze reportage en pleitte voor een wereldwijd verbod op deze handel.

In de serie artikelen The Wolves of Tel-Aviv lazen we onder andere over de zelfmoord van Turbide. The Times of Israel sprak met de nabestaanden van de Canadees. Uit zijn telefoon- en computerhistorie bleek hoe de man dagelijks werd nagejaagd door medewerkers van 23 Traders om vooral nog meer geld te investeren (lees: te vergokken). Deze medewerkers opereerden met valse namen en wisten de VOIP-techniek te doen alsof ze belden vanuit Toronto, New York of Londen. Ook 23 Traders werd om een reactie gevraagd. Die was kort en bondig. Ons bedrijf geeft geen informatie over haar cliënten. Uw aantijgingen zijn volkomen vals.

Ex-medewerkers doen aan boekje open

Ook Dan Guralnek kwam aan het woord. Hij was in 2012 vanuit Australië geëmigreerd naar Tel-Aviv. Tel-Aviv is een van de duurste steden ter wereld, terwijl veel jobs het minimumsalaris van een handvol euro’s per uur opleveren. Daardoor kwam Guralnek al snel terecht in de wereld der binaire opties. Daar werd behoorlijk goed betaald, onder andere dankzij commissies en andere incentives. Tijdens zijn inwerkprogramma werd erin gestampt dat hij vooral moet spreken van “investeringen” en zich moet voordoen als een “broker”.

Het inwerkprogramma bestond onder meer uit een cursus hoe je van ’n geïnteresseerde een klant kunt maken die minimaal 250 dollar stort. Een van zijn leidinggevende gaf hem het advies om zijn geweten vooral thuis te laten. Ook moest hij tegenover klanten opscheppen (lees: liegen) over zijn verleden als beleggingsexpert bij de Bank of Scotland en zijn studie aan de Oxford University. Over risico’s moest zo min mogelijk en liever niet gepraat worden. Klanten moesten vooral het idee krijgen dat het niet mis kon gaan.

Uitbetalingen rekken

Won ’n klant toch z’n weddenschappen op beurskoersen? Dan moest hij overgehaald worden om dat geld toch vooral weer te “investeren”. Klanten die geld uit wilden cashen kregen een omslachtige, bureaucratische en eindeloos door kabbelende account verificatie procedure voorgeschoteld. Zo werd de uitbetaling gerekt. Ondertussen belaagden medewerkers van de binaire opties broker de klant met ongevraagde adviezen om vooral verder te “investeren”. Lukte dat niet? Dan werd het account van de “belegger” vaak gesloten. Zo iemand werd dan opeens bestempeld tot fraudeur.

Een andere binaire opties broker, Graham P, vertelt aan journalisten van de krant dat veel handelsplatformen een “back door” hebben. Via deze “back door” kan de broker de koers wat manipuleren om te voorkomen dat klanten al teveel winnen. Graham P. wond er geen doekjes om:

De hele binaire opties industrie is een grote oplichterij. Ook een handel met mogelijk erg negatieve gevolgen voor Israël zelf. Om onduidelijke en volkomen idiote redenen zijn binaire opties legaal in Europa. Europese landen doen er niets tegen. Andere landen, zoals de Verenigde Staten hadden sneller door dat het zwendel is en grepen in.

Graham P. vergeleek binaire opties en forex zelfs met ’n andere bekende zwendel: de zwendel in producten die zogenaamd afkomstig zouden zijn uit de Dode Zee.

handelen in crypto currencies
Plus 500 – en vele andere binaire opties brokers – zijn overgestapt op de handel in crypto currencies.

Laatste adem van de binaire opties brokers?

Nu de Europese Unie (eindelijk) wakker is, is het einde van de binaire opties brokers in zicht. Ze hebben ’n paar maanden de tijd om hun handel dicht te gooien, anders volgt er sowieso een celstraf. Binaire opties brokers die het al te bont hebben gemaakt, krijgen sowieso een strafrechtelijk onderzoek aan hun broek.

Banc de Binary, ooit sponsor bij Liverpool, zag de bui in 2017 al hangen en sloot de deuren. Het bedrijf zag even daarvoor een sponsordeal met Southampton in het water vallen. Reden: het negatieve imago dat de binaire optie industrie inmiddels had gekregen.  Een van de dochterbedrijven van Banc de Binary, Spot Option, werd betrapt. Spot Option voerde zelf de beurskoersen in in plaats van dat er gebruik werd gemaakt van echte beurskoersen. In de Verenigde Staten betaalde het bedrijf voor 11 miljoen dollar aan boetes.

Arrestaties en verhuizingen

Lee Elbaz werd, zoals we eerder al schreven in dit artikel, op JFK Airport door de FBI uit een vliegtuig geplukt. Haar hangt een celstraf van 20 jaar boven het hoofd. Eliran Saada van Inside Option en Secured Option werd gearresteerd in verband met oplichting van een aantal Zweedse klanten. In Londen hebben 2.500 slachtoffers een rechtszaak aangespannen tegen 5 binaire optie brokers. Londen, omdat de Britten nog altijd een vinger in de pap hebben in landen als de Britse Maagdeneilanden, waar veel van de winst naar toe is verscheept.

De binaire opties industrie in Tel Aviv en Ramat-Gan (een voorstad van Tel-Aviv) loopt op haar laatste benen. Sommige bedrijven zijn overgeschakeld op de al bijna even schimmige handel in crypto currency. Of in de diamantverkoop. Andere bedrijven blijven actief in de binaire opties handel, maar zoeken andere oorden op. Zoals Mauritius, Belize, Oekraïne of gewoon Cyprus.